Les fonds distincts offerts par les compagnies d’assurance vie ressemblent aux fonds communs sur bien des points mais ils présentent certains avantages et caractéristiques qui leur sont propres contrairement aux institutions financières (banques ou caisses). Un fonds distincts est un produit d’investissement distribué exclusivement par les compagnies d’assurance qui ressemble aux fonds communs de placement. Il offre toutefois une protection contre les baisses du marché en assurant de 75 % à 100 % des sommes investies. Pour certains clients, cette garantie peut représenter un avantage majeur puisqu’elle limite, voire élimine, les risques de perte.

Profitez des subventions provinciales d’épargne-études que le gouvernement octroie. En contribuant à une épargne-étude, vous bonifiez votre investissement et votre legs. Certaines provinces canadiennes encouragent les familles à planifier et épargner davantage pour les études postsecondaires de leurs enfants en bonifiant leurs régimes enregistrés d’épargne-études (REEE) au moyen de subvention.

Un compte d’épargne libre d’impôt (non-imposable).

Une rente est un contrat où vous cédez une somme d’argent à une compagnie d’assurance qui, en retour s’engage à vous verser un revenu régulier. Vous n’avez plus à vous soucier du rendement des placements. Dans la plupart des cas, on ne peut modifier les paramètres d’une rente déjà établie. Plusieurs choix de rentes sont disponibles.

L’âge maximum pour procéder à une conversion est 71 ans. Par contre, il y a flexibilité de converser avant dépendamment de la situation financière de la personne.

Lors du décès, le paiement est effectué rapidement et sans retenue d’impôt à la personne désignée, d’où une diminution importante des coûts liés au règlement successoral et d’une possibilité de protection contre les créanciers